MENTORING FINANSOWY

Realizacja kroków procesu:

❖ Analiza przychodów w podziale na aktywne i pasywne
❖ Analiza kosztów w podziale na 6 kont Ekera
❖ Analiza aktywów i posiadanego majątku
❖ Analiza pasywów i źródeł finansowania
❖ Analiza jakości generowanego przepływu finansowego

Celem przeprowadzenia analizy budżetu domowego jest zbadanie relacji finansowych między 5 obszarami : Przychody, Koszty, Aktywa, Pasywa i Przepływ pieniężny. Finalnym celem jest skupienie uwagi na jakości generowanego przychodu, zwłaszcza tego pasywnego który w zdecydowany sposób może przyczynić się do osiągnięcia niezależności finansowej. W przypadku prowadzeni firmy kluczowym aspektem jest rozdzielenie budżetu prywatnego od firmowego i zdobycie odpowiednich umiejętności  i nawyków zarządzania dwoma naraz.

Realizacja kroków procesu:

❖ Weryfikacja umów kredytowych i przeliczenie kosztów
❖ Kontrola zadłużenia i harmonogramu spłat
❖ Założenie konta w BIK i analiza raportu
❖ Założenie konta w KRD i analiza raportu
❖ Weryfikacja kluczowych danych wpływających na zdolność kredytową

Celem przeprowadzenia analizy zadłużenia jest zdefiniowanie posiadanych zobowiązań w 4 kategoriach: Prywatne u ludzi, Prywatne w bankach, Firmowe i ludzi, Firmowe w Bankach. Celem analizy wiarygodności finansowej jest weryfikacja statusów w 2 kluczowych bazach BIK (Biuro informacji Kredytowej) i KRD (Krajowy Rejestr Długów). Czyste bazy to fundament dla zastosowania dźwigni finansowych.

Realizacja kroków procesu:

❖ Weryfikacja zawartych umów zabezpieczenia dochodu w gospodarstwie domowym
❖ Weryfikacja umów zabezpieczających majątek osób tworzących gospodarstwo domowe

Celem przeprowadzenia analizy zabezpieczeń majątku i dochodu jest wskazanie ryzyk i zagrożeń które mogą mieć wpływ na kondycję gospodarstwa domowego. Analiza ta wskaże braki w zabezpieczeniach i wynikające z tego ryzyka. Dzięki tej analizie osoby tworzące gospodarstwo domowe będą świadome zagrożeń i rozwiązań w tym zakresie.

Realizacja kroków procesu:

❖ Analiza budżetu prywatnego właścicieli firmy
❖ Kontrola zadłużenia i weryfikacja umów kredytowych
❖ Analiza raportów BIK i KRD
❖ Weryfikacja kluczowych danych wpływających na zdolność kredytową

Celem przeprowadzenia analizy jest weryfikacja prawidłowo rozdzielonego budżetu prywatnego i firmowego. Analiza wskaże jak właściciel firmy zarządza finansami prywatnymi w kontekście przychodów, kosztów, budowania majątku oraz finansowania go poprzez dług.

Realizacja kroków procesu:
❖ Weryfikacja zawartych umów zabezpieczenia dochodu właścicieli firmy
❖ Weryfikacja umów zabezpieczających majątek właścicieli firmy

❖ Weryfikacja ubezpieczeń zabezpieczających majątek firmy (oc, sukcesja, ochrona prawna)

Celem przeprowadzenia analizy zabezpieczeń firmy i jej właścicieli jest wskazanie ryzyk i zagrożeń które mogą mieć wpływ na kondycję przedsiębiorstwa. Analiza ta wskaże braki w zabezpieczeniach i dzięki tej analizie zarząd firmy będzie mógł znał rozwiązania ograniczające te ryzyka.

Realizacja kroków procesu:

❖ Analiza otoczenia, charakterystyka badanego podmiotu, informacje ogólne o podmiocie
❖ Analiza  bilansu i sytuacji majątkowej przedsiębiorstwa
❖ Analiza rachunku zysków i strat

❖ Analiza wskaźnikowa (wskaźniki rentowności, płynności finansowej, zadłużenia, efektywności wykorzystania majątku)

Celem przeprowadzenia analizy finansowej przedsiębiorstwa jest ustalenie bieżącej oceny sytuacji finansowej i efektywności ekonomicznej prowadzonej działalności. W zakres analizy finansowej przedsiębiorstwa wchodzą: analiza sprawozdań finansowych, ustalenie i ocena przepływów pieniężnych, analiza czynników kształtujących wynik finansowy, ustalenie sytuacji finansowej przedsiębiorstwa, w szczególności odnośnie: płynności, zadłużenie, aktywności, obrotowości, efektywności.